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lunes, enero 30, 2023

Alternativas de inversión para ganarle al plazo fijo en un país con 88% de inflación anual

Escribe Maximiliano Donzelli* 
En un 2022 que se ha caracterizado por la elevada inflación en las economías de todo el
mundo, en Argentina también ha registrado un aumento contundente marcando 88% acumulado en los últimos 12 meses y es necesario buscar alternativas de inversión para ganarle al plazo fijo.

Desde el comienzo del año, el Índice de Precios al Consumidor subió de forma drástica, inclusive para los niveles a los cuales estamos acostumbrados en Argentina.
Bajo este contexto, con el objetivo de tratar de contener la inercia inflacionaria, el Banco
Central de la República Argentina (BCRA) subió en septiembre la tasa de interés de los plazos fijos a un 75% anual, lo que representa una tasa efectiva anual (rendimiento de reinvertir los intereses) del 107%.
A pesar de este último incremento, aplicado en septiembre, el rendimiento mensual del plazo fijo tradicional (6,25%) ha sido inferior al último dato de la inflación, que fue de un 6,3%.

  • ¿En qué conviene invertir?

Desde el equipo de Research de IOL invertironline, te comentaremos algunas alternativas de inversión que están disponibles en el mercado de capitales y que, además de ofrecer un rendimiento superior al plazo fijo tradicional.

También cuentan con la ventaja de que el dinero invertido puede ser recuperado en cualquier momento, con un plazo de liquidación de 2 días a diferencia del plazo fijo que hay que esperar 30 días.
Ante este panorama complejo, donde tener pesos sin invertir genera pérdidas de poder
adquisitivo de gran magnitud, consideramos que posicionarse en activos CER representa la mejor opción para resguardar el valor de tus pesos.
A continuación, vamos a dar a conocer algunas alternativas que creemos que pueden ser útiles para potenciar sus ahorros, a la vez que también permiten proteger su capital ante la suba de precios en la economía argentina.
Para los inversores que quieran invertir pensando en un corto plazo, que serían un poco
menos de 6 meses, sugerimos sumar el bono TX23, con vencimiento el 23 de marzo del 2023 y que rinde a la fecha CER +5,0%. Cabe destacar que el rendimiento esperado de este bono se sitúa en 126%, por lo que también superaría a la inflación.
Para las personas que buscan posicionarse en pesos a mediano plazo, sugerimos sumar la letra X19Y3, que ajusta capital por CER con vencimiento en mayo del 2023. Este instrumento pagará su capital ajustado por inflación el 19 de mayo del 2023, con una TIR a la fecha de CER+5% y con una TIR esperada del 123% considerando las estimaciones del REM.
Por último, para aquellos inversores que busquen invertir en varios instrumentos CER a la vez, sugerimos posicionarse en el FCI AdCap Wise Capital Growth.

Este Fondo está posicionado tanto en letras como en bonos CER, ofreciendo así cobertura de inflación con distintos plazos de vencimiento y rendimiento, incluyendo bonos con liquidez reducida como el T2X3.

A su vez, cuenta con una parte en Bonos Duales, ofreciendo cobertura parcial contra el tipo de cambio oficial.

*Head of Research de IOL invertironline

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